Надо ли пробивать кассовый чек при оплате на расчетный счет, когда и как его выдавать физлицу

Онлайн-заявка на кредит

Как правило, счета выставляются тогда, когда человек, приобретший товар или услугу, не заплатил за них сразу. В этом случае и возникает потребность в инструкции, разъясняющей, как оплатить счет и какие действия для этого необходимо осуществить. Документ может быть отправлен покупателю на электронный адрес, курьером или почтой. Оплата требуется во всех случаях, главное – выбрать удобный для себя способ.

Не теряет актуальности вопрос о том, какой срок отводится на погашение выставленного счета. Обычно покупатель получает товар лишь после того, как заплатит за него. Остается только узнать, сколько дней ему предоставляется на перевод денежных средств по указанным реквизитам. Возможность провести оплату в течение первых суток после покупки существует не всегда.

День внесения платежа обычно обозначается компанией, предоставляющей услугу или продающей товар. Дата прописывается в счете, и покупателю нужно просто не пропустить установленный срок. Очень часто на оплату дается только три дня. Лучше всего уточнять информацию касательно периода внесения денег у сотрудников организации.

Вам также может быть интересно: Как оплатить коммунальные услуги через ЕРИП

Необходимые условия для платежа

Для того, чтобы совершить оплату за оказанную услугу или приобретенный товар, необходимы всего две вещи:

1. Все реквизиты платежа. Обычно они предоставляются в полном объеме, но, если чего-то нет, придется отдельно запрашивать информацию у контрагента.
2. Достаточная сумма на счету.

Помимо сказанного, также, что вполне логично, требуется доступ к сервису Сбербанк Онлайн. Для этого нужно быть клиентом Сбербанка и, предварительно, пройти регистрацию. Если все условия выполняются, то совершить оплату не составит труда. На всю процедуру уходит максимум полчаса (с учетом перепроверки данных). Если выполнять подобные платежи нужно будет регулярно, то есть смысл сохранить операцию в шаблонах или даже подключить автоплатеж.

Можно ли выставить счет без договора

Те, кто против выставления счета, если нет договора, ссылаются на 161 и 162 ст. ГК, где проговаривается, что по общим правилам сделки обязаны заключаться в письменном формате, иначе их можно признать недействительными. Так же можно отказаться и выставленный счет, если стороны ( покупатель и поставщик0 действует без договора.

Но привычная форма договора по заключению, когда стороны приняли согласие его условия. И затем подписывают, не считается единственно возможной. Гражданский кодекс установил, что если предложение (письменное) вступает в договорное отношение принято противоположной стороной, путем исполнения ей условий об уплате, отгрузке и тому прочее, требуемая форма бланка считается соблюденной.

Такое предложение, частным образом, является выставление организацией счета, где уточняется, что, в каком размере и по какой наценке покупатель сможет у нее купить, с точки зрения законодательства – это оферта, которая выражается намерением поставщика или продавца. Уплата по счету без договора означает, что покупатель на предложение и их условия согласен, то есть стороны вступают в договорные отношения. Это действия приравнивают к акцепту – принятие им оферты. Перевод финансовых средств поставщику подтверждается, что заключенный договор был фактически заключен.

При оформлении сделки можно использовать такие бланки, как договор и счет на уплату. Обязательно нужно составить на бумажном носители.

Можно заключить договор по следующим вариантам: (нажмите для раскрытия)

1. Стороны договора меняются несколькими бланками;
2. Составляется письменная оферта;
3. Составляется 1 документ, который подписывают все стороны договора.

Договор в обязательном порядке обязан содержать все нужные реквизиты, печать и подпись.

Подключение Сбербанк Онлайн

Для подключения Сбербанк Онлайн необходимо:

1. Зайти на официальный сайт рассматриваемой финансовой организации.
2. В правом верхнем углу найти значок личного кабинета и нажать на него.
3. Нажать на кнопку регистрации на открывшейся странице авторизации в личном кабинете.
4. Ввести номер карты Сбербанка и нажать на клавишу «Продолжить».
5. На номер телефона, который привязан к рассматриваемой карте, придет СМС-уведомление с кодом. Его нужно будет ввести в появившемся окне и еще раз нажать на кнопку «Продолжить».
6. В новом окне клиент получит логин и пароль для авторизации в системе. В дальнейшем их можно будет поменять, установив любой вариант из тех, которые подходят клиенту.
7. После этого следует вернуться к окну авторизации и ввести логин с паролем. Нажать на кнопку «Войти».
8. На номер телефона еще раз придет СМС-сообщение с проверочным кодом. Его вводят в открывшемся окне. После этого клиент получает полный доступ к системе.

Можно ли производить оплату без счета

К примеру, при купле продаже существенными условиями считается название товаров, их цена и количество.

Если же в счете не уточнены все условия сделки, то такая уже сделка будет, считается, что ее не было. Выход из таких ситуаций считается оформление документа при завершении сделки (накладная, акт), в котором все – таки будут уточнены все условия сделки. В таком случае сделка будет считаться заключенной на условиях, уточненных в данных документах ( накладная, услуги, акт о выполнении работ).

Как оплатить счет через Сбербанк Онлайн?

Оплатить счет можно, фактически, двумя способами – онлайн с телефона или также онлайн, но с компьютера. Несмотря на тот факт, что платежи с телефона могут показаться удобнее за счет отсутствия привязки к определенному месту, рекомендуется хотя бы первый раз совершать оплату при помощи компьютера. В дальнейшем операцию можно сохранить в шаблонах и использовать как в компьютере, так и в мобильном телефоне. Выделяют два основных варианта платежей – по названию организации или по реквизитам. Рассмотрим оба.

Приём платежей незарегистрированным физлицом: за и против

Представьте ситуацию: преподаватель решил записать собственный курс обучения китайскому языку и продавать его через интернет. Он только начинает бизнес и хочет попробовать свои силы, поэтому решает не регистрировать ИП или юрлицо. Он создаёт свой сайт и отправляется на поиск платёжных систем, которые можно подключить для приёма платежей онлайн.

Большинство платёжных систем отказываются работать с ним, так как он не зарегистрировал бизнес. Закон N 264-ФЗ от 2 августа 2019 г. запрещает операторам электронных платёжных средств, юридическим лицам и предпринимателям работать с физлицами, не прошедшими идентификацию.

Но лазейки есть всегда. Потратив пару часов, начинающий бизнесмен находит систему, которая обрабатывает онлайн оплаты через сайт и зачисляет деньги на личную карту или электронный кошелёк физлица. Преподаватель решает, что на первое время воспользуется таким вариантом.

Однако законодательство РФ не содержит понятия «первого времени». Зато в нем есть термины «незаконное предпринимательство» и «уклонение от уплаты налогов». Согласно ст. 171 УК РФ, нелегального бизнесмена могут наказать штрафом до 500 тыс. рублей или лишением свободы до 5 лет.

Даже если удастся найти платёжную систему, работающую с физическими лицами, всегда есть риск оказаться под прицелом государственных служб. А платёжный посредник может без предупреждения прекратить сотрудничать с физлицом и заблокировать его счёт.

Перевод организации

Данный вариант по многим причинам считается приоритетным. Не нужно вводить большую часть реквизитов, меньше вероятность ошибки, проще искать и так далее. Единственный недостаток, нужной организации/фирмы/компании может просто не существовать в справочнике Сбербанка. Как следствие, придется вводить все данные вручную. Но сначала рассмотрим вариант платежей по названию организации:

1. Зайти в систему, как это было показано выше.
2. Перейти на закладку «Переводы и платежи».
3. Пролистать страницу вниз до строки поиска.
4. Ввести название нужной организации/компании/фирмы. В теории, ее можно найти и вручную, среди предложенных категорий, однако намного быстрее сразу искать по названию.
5. Найти нужную организацию и выбрать ее.
6. Заполнить все требуемые реквизиты. Большая их часть «подтянется» сама, однако данные плательщика, сумма платежа и некоторая другая информация заполняется автоматически только в некоторых случаях.
7. После заполнения данных нужно их перепроверить и подтвердить операцию. Для этого придет очередное СМС-уведомление.

Бланк документа

Если по роду деятельности компании приходится постоянно принимать платежи от контрагентов, логичным решением будет подготовить шаблон, куда внести все неизменные данные, а перед выставлением менять только наименования плательщиков, списки товаров и сумму платежа. Самый удобный вариант — скачать готовый бланк и адаптировать его под свои цели. Заполнение готового бланка займёт всего несколько минут, а подготовка нового с нуля — минимум 20-30 минут.

Скачать: Бланк счёта на оплату

Если организация использует программное обеспечение 1С, оформление будет ещё проще. Как подготовить счет на оплату в «1С: Бухгалтерия»:

1. Открыть вкладку «Продажи» и найти в списке «Счета на оплату покупателям».
2. При нажатии на эту ссылку откроется список всех созданных ранее документов.
3. Далее нужно нажать кнопку «Создать» или кнопку Ins. Откроется чистый бланк.
4. В новом документе заполняют данные о плательщике и все другие поля (часть будет заполнена автоматически).
5. Когда документ готов и проверен, нажмите «Записать». Файл сохранится. Документ готов. Его можно распечатать или отправить по электронной почте.

Оплата по реквизитам

Оплата счета через Сбербанк возможна и по реквизитам. Актуально это только в том случае, если подходящей компании нет в справочнике. Для этого, нужно:

1. Зайти в личный кабинет.
2. Перейти в раздел платежей.
3. Выбрать категорию.
4. Заполнить реквизиты (на этот раз абсолютно все).
5. Перепроверить данные. Учитывая тот факт, что автоматически в данном случае ничего не заполняется, проверять нужно очень тщательно.
6. Ввести сумму платежа и подтвердить операцию.

Как выбрать и подключить платёжную систему для физического лица

Кроме размера комиссии, существуют и другие критерии выбора платёжного агрегатора для самозанятого физлица. А вот правила интеграции стандартны в целом для всех сервисов.

Критерии выбора платёжной системы

Нужно учитывать следующие факторы:

• дополнительные комиссии, кроме основной: например, за вывод средств на карту;
• качество работы техподдержки, наличие справочной информации на сайте сервиса;
• условия подключения и интеграции: срок, необходимость подписания договора, проверка мерчанта и т.п.;
• удобство личного кабинета: наличие инструментов для создания отчётов, простой интерфейс;
• дополнительные возможности: поддержка массовых, рекуррентных и других видов платежей;
• срок присутствия системы на рынке: обычно чем больше лет сервису, тем выше его надёжность.

Другие способы

Существуют и другие способы оплаты счетов. Они актуальны в том случае, если доступа к компьютеру или телефону нет. Кроме того, альтернативными вариантами часто предпочитают пользоваться люди, которые не очень хорошо работают в интернете.

В отделении Сбербанка

Самый простой, но и самый неудобный вариант. Простота заключается в том, что клиенту практически ничего не нужно делать – все сделает оператор. Останется только передать деньги или совершить платеж карточкой. А неудобство заключается в том, что придется искать ближайшее отделение, как-то туда добираться и ждать своей очереди. Краткая инструкция:

1. Выбрать подходящее отделение. Например, при помощи специального сервиса на сайте банка.
2. Лично туда явиться, захватив с собой счет (реквизиты платежа), деньги/карту и документ, удостоверяющий личность.
3. Дождаться своей очереди.
4. Объяснить суть обращения оператору/менеджеру.
5. Дождаться оформления документов.
6. Оплатить счет.
7. Получить квитанцию об оплате.

В терминале Сбербанка

Общий принцип схож одновременно с оплатой в отделении банка и через Сбербанк Онлайн. Сначала нужно найти подходящий банкомат. Сделать это можно при помощи того же сервиса, который показан выше. Далее вставляем карту и выбираем пункт, касающийся платежей и переводов. Вносим все необходимые реквизиты и подтверждаем операцию.

Приём платежей для самозанятых

Самозанятый гражданин — официальный статус. Он даёт право работать в определённых направлениях и получать деньги от покупателей или заказчиков. Закон № 422-ФЗ от 27.11.2018 определяет, что самозанятые лица имеют право получать вознаграждение наличными, переводами на банковскую карту или на электронный кошелек. Можно пользоваться и банковским счётом, но это не обязательно.

Выдержка из сервиса «Яндекс.Кассы» для самозанятых:

Торговый эквайринг банковских карт недоступен самозанятым. Если хочется принимать оплату с карт через POS-терминал, придётся регистрироваться как ИП или юрлицо. Но интернет-эквайринга от платёжных систем запрет не касается. Он полностью официален, если самозанятый выдаёт клиентам чеки через приложение «Мой налог». Мы рассказывали об интернет-эквайринге для самозанятых.

Есть два варианта платёжных систем для самозанятых:

1. Платёжный сервис-агрегатор — обеспечивает приём оплат от клиентов разными способами (с банковской карты, электронного кошелька, мобильного счёта, платёжного терминала). Деньги зачисляются на счёт агрегатора, а после — на карту или счёт физлица.
2. Отдельная банковская карта, для разделения дохода от других поступлений. Чтобы получать платежи на карту, придётся сообщать ее реквизиты каждому отдельному клиенту. Это не всегда удобно и ограничивает возможности покупателей, пользующихся картами других банков или, например, электронными кошельками. Они не захотят платить комиссии и откажутся от заказов.

Отдельная банковская карта нужна и самозанятым, которые работают через платёжные агрегаторы. Во-первых, так проще вести учёт. Во-вторых, снижается риск блокировки. Не все банки приспособили свои условия к закону о самозанятых. Поэтому лучше оформлять отдельный карточный счёт — по возможности, специализированный. Например, Сбербанк предлагает самозанятым цифровую карту.

Элементы счёта

Определенной формы для составления счёта не предусмотрено, но есть обязательные составляющие, которые в нем обязаны содержаться.

1. Реквизиты предпринимателя-физического лица или ООО (как продавца, так и покупателя):
   название предприятия;
2. правовая форма организации;
3. юридический адрес регистрации;
4. КПП (только для юридических лиц).
5. Сведения о банке, обслуживающем сделку:
   название банковского учреждения;
6. его БИК;
7. номера расчетного и корреспондентского счетов.
8. Платежные коды:
   ОКПО;
9. ОКОНХ.
10. Номер счёта и дата его оформления (эта информация для внутреннего пользования фирмы; нумерация сквозная, ежегодно начинаемая сначала).
11. НДС (или его отсутствие). Если НДС наличествует, указывается его сумма.
12. Фамилия, инициалы, личная подпись составителя.

Расчет по сделке

Сделки в письменной форме обязаны совершаться с помощью составления документа, который выражает ее содержание и подписанным лицом или лицами, которые совершают сделку, или другим образом уполномоченные ими лицами.

Сделки юридических лиц между собой с гражданами обязаны совершаться в простой форме, то есть письменной. За исключением сделок, которые требуют нотариального удостоверения.

Для сделки юридического лица между собой и гражданами закона предусмотрено их обязательное заключение в простой письменной форме.

Письменная форма предполагает, что обязан быть составлен акт, который выражает содержание сделки, который подписывают лицом, совершающими эту сделку, или обязательным образом уполномоченными им лицами.

К письменной форме заключения сделки так же приравнивают заключение договора с помощью обмена документами с помощью почты, телеграфа, телефона, электронной или другой связи, которая позволяет достоверно установить, что документ исходит от стороны.

Форма

Оформляется бумага в двух экземплярах. Один из них отдается покупателю, а второй — остается у продавца.

Заполняется отчет на листке бумаги формата А4. Также его можно оформить на фирменном бланке компании. Чаще всего счет от ИП оформляется на фирменном бланке компании. Так в отчетные документы не требуется постоянно вносить реквизиты компании.

Единого образца заполнения у документа нет. Каждая фирма разрабатывает свой бланк заполнения документа. По закону рф документ оформляется в свободной форме. Долго работающие фирмы и предприниматели разрабатывают самостоятельно свой бланк чека на оплату.

В нем только меняются:

• данные о покупателе;
• название товаров или услуг;
• общая сумма;
• дата.

Некоторые фирмы указывают в чеке условия поставки, оплаты, срок действия бумаги, иную информацию.

Важно! В чеке на оплату ошибок быть не должно. Если ошибки есть, то продавцу придется оформлять бланк заново.

Кто выписывает счёта на оплату

Счёт на оплату всегда выписывает сотрудник бухгалтерского отдела. После того, как форма будет заполнена, документ передается руководителю организации, который удостоверяет его своей подписью. Ставить печать на документе не обязательно, так как ИП-шники и юридические лица (с 2021 года) имеют право не использовать печать.

Оформляется счёт на оплату в двух экземплярах, один из которых отправляется потребителю услуги или покупателю, второй – остается у организации, его выписавшей. Заполнить счёт можно как на обычном листе А4 формата, так и на фирменном бланке организации. Второй вариант удобнее, так как не нужно каждый раз вносить сведения о предприятии.

Данный документ не имеет унифицированного образца, поэтому организации и индивидуальные предприниматели вправе разрабатывать и использовать собственный шаблон или выписывать счёт на оплату в свободной форме. Как правило, у давно работающих организаций и ИП форма бланка стандартна, меняются только данные о получателе счёта, наименовании товара или услуги, а также сумма и дата. Иногда организации дополнительно в счёте указывают условия поставки и оплаты (например, процент или сумму предоплаты), срок действия счёта и прочую информацию.

Если в документе при оформлении допускаются какие-либо ошибки, их лучше не исправлять, а выписать счёт заново.

Следует помнить о том, что в некоторых случаях, при решении разногласий между сторонами в судебном порядке, счёт на оплату является документом юридической силы и может быть представлен в суде.

Можно ли выставить счет от физического лица?

Поскольку физические лица, не зарегистрированные как ИП, не платят НДС, а счет может быть выставлен только организацией или ИП с НДС, напрямую данная функция им недоступна.

Любая серьезная компания не станет оплачивать счет, выставленный физическим лицом, подставляя себя под налоги. Или придется оформить ИП/ЗАО/ООО, чтобы иметь возможность выставлять счета, или составлять с организацией договор на предоставление определенного вида услуг, а она производит оплату как физлицу за выполненную работу. Так что, с юридической точки зрения физическое лицо и выставление счета понятия несовместимые.

Счет на оплату от ИП или ООО

Сегодня не существует формы, утверждающей вид счета или предполагающей его стандарт. Он даже не считается бухгалтерским подотчетным документом. Выписывают и выставляют на оплату счет в электронном или в бумажном виде. Обязательно указывают следующее:

• реквизиты ИП или юридического лица (идентификационный код, название организации, ее правовая форма и юридический адрес);
• реквизиты обслуживающего банка (наименование, адрес, расчетный и корреспондентский счета, БИК);
• коды (ОКПО, ОКОНХ).

После указания ИП своих реквизитов и реквизитов покупателя, проставляется номер счета и дата его формирования и указывается наличие или отсутствие НДС. В конце документа ИП необходимо указать фамилию, инициалы и поставить подпись. Печать ставить не обязательно.

Еще лучше пользоваться специальной программой, которая формирует счета. К тому же, она будет автоматически вести учет всех совершенных сделок, существенно упрощая ведение бухгалтерской отчетности. Она так же позволит отслеживать оплату счетов, исключая появление ошибок, например, перечисление денег на другой счет.

Чем отличаются счета на оплату от ООО и ИП

Образец, полученный от «частника» имеет одну подпись. ООО выдаст бумагу, содержащую два «автографа» — главного бухгалтера и директора. Кроме того:

• ИП указывают только Ф.И.О., фирмы — название, зафиксированное в уставе;
• бланк ИП содержит только ИНН, организации — ИНН и КПП.

Отличия при выставлении с НДС и без НДС

Плательщики НДС показывают размер налога отдельно.

Если поставщик освобожден от взноса из-за использования особого налогового режима (упрощенная система, единый налог, патент), то при написании документа сумма НДС не выносится. Однако соответствующая пометка все равно проставляется. И обязательно называется причина. К примеру, при УСН пишется:

• для ИП — пункт 2 статьи 346.11 Налогового кодекса России>;
• организации — пункт 3 этого нормативного акта.

Счет на поставку товара

Счет договор может быть оформлен как, требующий подписи двух сторон, а может быть, и оформлен в качестве оферты, в которой подтверждением принятия акцепта считается уплата по указанным реквизитам.

Но, по мнению многих счет договор удобная форма договорных отношений, особенно среди организаций среднего и малого бизнеса, не требующая в силу своей простоты длительных изменений и согласований.

ВАЖНО! Самое главное это запомнить что поставка товаров по счету без договора, опасен как для поставщиков, так и для покупателей.

Вкладка Возвратная тара

Для возможности учета возвратной тары включите настройку функциональности Возвратная тара. PDF

Табличная часть вкладки Возвратная тара содержит следующие графы:

Номенклатура

В графе Номенклатура выберите наименование возвратной тары из справочника Номенклатура. Если вид номенклатуры Услуга PDF, то эту номенклатуру нельзя подобрать в табличную часть вкладки Возвратная тара документа Счет покупателя.

Номенклатура, указанная на вкладке Возвратная тара не отражается в типовой печатной форме, а ее заполнение необходимо только для автоматического заполнения аналогичной вкладки документа Поступление (акт, накладная).

Количество

В графе Количество укажите количество тары, которая возвращается поставщику.

Цена

В графе Цена выводится цена залога за тару. Графа заполняется:

• вручную;
• автоматически по данным из ранее введенному документу Счет от поставщика или Поступление (акт, накладная);
• автоматически по типу цен, указанному в поле Тип цен по ссылке НДС. PDF-13

Сумма

Графа Сумма рассчитывается как произведение граф Количество и Цена.

Дополнительные графы табличной части

В табличную часть вкладки Возвратная тара документа могут добавляться дополнительные графы по кнопке Еще – Изменить форму:

• Код;
• Артикул.

Код

Графу Код удобно использовать, когда в справочнике Номенклатура содержится большое число похожих наименований. В эту графу выводится значение поля Код элемента справочника Номенклатура.

Артикул

Графу Артикул удобно использовать, когда в справочнике Номенклатура содержится большое число похожих наименований. В эту графу выводится значение поля Артикул элемента справочника Номенклатура.

Основные проводки по расчетному счету

Наиболее популярные проводки по счету 51 мы сгруппировали в таблице.

Как снять наличные в банке, рассказали эксперты КонсультантПлюс. Получите бесплатный демо-доступ к К+ и переходите в Готовое решение, чтобы узнать все подробности данной процедуры.